Πολιτική επαλήθευσης και ασφάλειας συναλλαγών

Κάθε νόμιμη συναλλαγή προϋποθέτει διαφάνεια και από τις δύο πλευρές. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια τι ισχύει στο Goldspinia Casino: πότε, γιατί και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας, ποια έγγραφα ζητάμε και ποιοι κανόνες προστατεύουν τα χρήματα και τα δεδομένα σας.

Η δέσμευση της Goldspinia Casino

Από το 2022 λειτουργούμε με άδεια 8048/JAZ2022-067 που εκδόθηκε από την Αρχή Ελέγχου Τυχερών Παιχνιδιών του Curaçao (Curaçao Gaming Control Board). Ο όρος αυτός μάς δεσμεύει να εφαρμόζουμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σε κάθε λογαριασμό και σε κάθε συναλλαγή χωρίς εξαίρεση.

Στην πράξη αυτό μεταφράζεται σε συγκεκριμένες ενέργειες: ελέγχουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη, αξιολογούμε κάθε λογαριασμό με βάση το προφίλ ρίσκου του και διαθέτουμε διορισμένο υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) που υποβάλλει αναφορές απευθείας στη διοίκηση. Καινούργιοι λογαριασμοί διασταυρώνονται με λίστες πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων (PEP) και με λίστες κυρώσεων του ΟΗΕ και της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια και έγγραφα

Η επαλήθευση δεν γίνεται μία φορά για πάντα. Κατά την εγγραφή ελέγχουμε τα βασικά σας στοιχεία και επιβεβαιώνουμε ότι έχετε συμπληρώσει το 18ο έτος της ηλικίας σας. Πλήρης επαλήθευση (KYC) απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη, σε συνολικές καταθέσεις που υπερβαίνουν τα €10.000 και σε κάθε περίπτωση όπου το μοτίβο παιχνιδιού σας δημιουργεί ερωτήματα στον έλεγχο μας.

• Έγκυρη ταυτότητα ή διαβατήριο, με καθαρή φωτογραφία και όλες τις γωνίες του εγγράφου ορατές.
• Απόδειξη διεύθυνσης ηλικίας έως 3 μηνών: λογαριασμός ρεύματος, νερού ή σταθερού τηλεφώνου, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη δήλωση κατοικίας, με το ονοματεπώνυμό σας ορατό.
• Βεβαίωση μεθόδου πληρωμής: σχέδιο κάρτας με ορατά μόνο τα 4 πρώτα και τα 4 τελευταία ψηφία, εκτύπωση συναλλαγών για ηλεκτρονικό πορτοφόλι ή λήψη οθόνης της διεύθυνσης του πορτοφολιού κρυπτονομίσματος.

Η επαλήθευση σε τέσσερα βήματα

Ξεκινήστε την εγγραφή σας εδώ: #/claim/

• Δημιουργείτε λογαριασμό και συμπληρώνετε τα στοιχεία σας με απόλυτη ακρίβεια, όπως εμφανίζονται στα επίσημα έγγραφά σας.
• Μεταφορτώνετε τα έγγραφα από την ασφαλή σελίδα «Επαλήθευση» στο προφίλ σας, απευθείας από τον υπολογιστή ή το κινητό σας.
• Ο τμήμα συμμόρφωσης τα εξετάζει εντός 72 ωρών από την υποβολή.
• Λαμβάνετε επιβεβαίωση με email. Αν χρειαστούμε διευκρίνιση, απαντάτε απευθείας από το προφίλ σας, χωρίς αλληλογραφία με τρίτους.

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Κάθε αρχείο αποθηκεύεται κρυπτογραφημένο σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση. Την εικόνα των εγγράφων σας βλέπουν αποκλειστικά μέλη του τμήματος συμμόρφωσης που επιβεβαιώνουν συγκεκριμένο έλεγχο, και δεν μεταφέρουμε τα δεδομένα σας σε τρίτους, εκτός αν το ζητήσει νόμιμα αρμόδια αρχή.

Απόδειξη προέλευσης των κεφαλαίων

Στις περισσότερες περιπτώσεις τα έγγραφα ταυτότητας αρκούν. Ζητάμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν συνολικά τα €10.000 σε περίοδο 12 μηνών, όταν επιθυμείτε ανάληψη σημαντικά μεγαλύτερη από το ιστορικό σας ή όταν το μοτίβο των συναλλαγών δεν συνάδει με το οικονομικό προφίλ που έχουμε σχηματίσει για τον λογαριασμό σας.

Δεκτά έγγραφα είναι μισθολόγια, εκκαθαριστικό σημείωμα φορολογικής δήλωσης, εκτυπώσεις τραπεζικού λογαριασμού των τελευταίων 3 μηνών, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου, κληρονομική δήλωση ή άλλο επίσημο αποδεικτικό στοιχείο νόμιμης πηγής εισοδήματος. Ο έλεγχος γίνεται μία φορά και δεν τον επαναλαμβάνουμε, εκτός αν αλλάξει ο τρόπος με τον οποίο χρησιμοποιείτε τον λογαριασμό σας.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνάει από αυτοματοποιημένους ελέγχους σε πραγματικό χρόνο. Οι αναλήψεις επιστρέφονται στην ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε την κατάθεση, έως το ποσό που καταθέσατε από κάθε μέθοδο. Τυχόν υπόλοιπο πέραν αυτού ανταποδίδεται με τραπεζική μεταφορά μετά από νέο έλεγχο. Για τις καταθέσεις με κρυπτονομίσματα οι αναλήψεις εκτελούνται στο ίδιο νόμισμα (BTC, ETH ή USDT).

Χρεώσεις

Δεν χρεώνουμε καμία προμήθεια για καταθέσεις ή αναλήψεις. Ενδέχεται να ισχύουν χρεώσεις των παρόχων πληρωμών, τις οποίες σας συνιστούμε να ελέγχετε πριν από κάθε συναλλαγή.

Αν η επαλήθευση αποτύχει

Όσο παραμένουν εκκρεμή έγγραφα, οι αναλήψεις σας παραμένουν σε αναμονή και δεν εκτελούνται. Αν περάσουν 30 ημέρες χωρίς την απαιτούμενη απάντηση, αναστέλλουμε προσωρινά τον λογαριασμό σας. Το υπόλοιπό σας παραμένει ανέγγιχτο και ο λογαριασμός επανέρχεται αμέσως μόλις ολοκληρώσετε τον έλεγχο.

Ασυμβατότητα στα έγγραφα δεν σημαίνει αυτόματα απόρριψη: για αλλαγή επωνύμου ζητάμε πιστοποιητικό γάμου ή επίσημη πράξη αλλαγής ονόματος, για ληγμένη ταυτότητα ζητάμε έγκυρο έγγραφο, για δυσανάγνωστες εικόνες ζητάμε νέα λήψη με καλύτερο φωτισμό. Αν όμως ο έλεγχος αποτύχει οριστικά ή εντοπίσουμε υποψία απάτης, κλείνουμε τον λογαριασμό και επιστρέφουμε το υπόλοιπο στην αρχική μέθοδο κατάθεσης. Σε περιπτώσεις τεκμηριωμένης υποψίας νομιμοποίησης εσόδων υποχρεούμαστε να υποβάλουμε αναφορά στις αρμόδιες αρχές του Curaçao, χωρίς υποχρέωση να σας ενημερώσουμε σχετικά.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 έτη μετά το οριστικό κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει η νομοθεσία που διέπει την άδειά μας. Σε όλη τη διάρκεια της περιόδου αυτής τα αρχεία παραμένουν κρυπτογραφημένα, με την ίδια περιορισμένη πρόσβαση που ισχύει και για τον ενεργό λογαριασμό σας.

Ο λόγος είναι αποκλειστικά νομικός: οι αρχές ελέγχου μπορούν να ζητήσουν τον φάκελο σας σε τακτικό έλεγχο ή σε έρευνα, και είμαστε υποχρεωμένοι να τον παρουσιάζουμε πλήρη. Μετά την πάροδο των 5 ετών διαγράφουμε οριστικά κάθε αντίγραφο. Το δικαίωμα διαγραφής δεδομένων που σας παρέχει ο ΓΚΠΔ δεν μπορεί να ασκηθεί όσο διαρκεί η υποχρέωση διατήρησης.

Συχνές Ερωτήσεις

Σε πόσο χρόνο ολοκληρώνεται η επαλήθευση;

Μέχρι 72 ώρες από την υποβολή των εγγράφων. Αν λείπει κάτι ή χρειάζεται διευκρίνιση, σας ενημερώνουμε με email πριν λήξει η προθεσμία.

Μπορώ να παίξω χωρίς να έχω επαληθευτεί;

Ναι. Καταθέσεις και παιχνίδι επιτρέπονται κανονικά μετά την εγγραφή. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Τι συμβαίνει αν έχει αλλάξει το επώνυμό μου;

Υποβάλλετε το νέο σας έγγραφο ταυτότητας μαζί με πιστοποιητικό γάμου ή επίσημη πράξη αλλαγής ονόματος και ενημερώνουμε τον λογαριασμό σας εντός 72 ωρών.

Χρεώνεται κάτι οι έλεγχοι;

Όχι. Οι έλεγχοι συμμόρφωσης αποτελούν δική μας νόμιμη υποχρέωση και δεν έχουν κανένα κόστος για εσάς.